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            當前位置:首頁 專題 消費者權益保護

            守好你的錢袋子,防范非法集資


            時間:2021-07-05 打印 文字大。 | |

            根據《防范和處置非法集資條例》,非法集資是指未經國務院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規定,以許諾還本付息或者給予其他投資回報等方式,向不特定對象吸收資金的行為。
                非法集資行為需同時具備三要件:一是“未經國務院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規定”,即非法性;二是“許諾還本付息或者給予其他投資回報”,即利誘性;三是“向不特定對象吸收資金”,即社會性。

            典型非法集資活動“四部曲”


            第一步:畫餅

            非法集資人會編織一個或多個盡可能“高大上”的項目,以“新技術”、“新革命”、“新政策”、“區塊鏈”、“虛擬貨幣”等為幌子,描繪一幅預期報酬豐厚的藍圖,把集資參與人的胃口“吊”起來,讓其產生“不容錯過”“機不可失”的錯覺。非法集資人一般會把“餅”畫大,盡可能吸引參與人眼球。

            第二步:造勢

            利用一切資源把聲勢造大,非法集資人通常會舉辦各種造勢活動,比如新聞發布會、產品推介會、現場觀摩會、體驗日活動、知識講座等;組織集體旅游、考察等,贈送米面油、話費等小禮品;大量展示各種或真或假的“技術認證”“獲獎證書”“政府批文”;公布一些領導視察影視資料,公司領導與政府官員、明星合影等;故意把活動選在政府會議中心、禮堂進行,其場面之大、規模之高極具欺騙性。

            第三步:吸金

            想方設法套取你口袋里的錢,非法集資人通過返點、分紅,給參與人初嘗甜頭,使其相信把錢放在他那兒不僅有可觀的收入,而且比放在自己口袋里安全,參與人不僅將自己的錢傾囊而出,還動員親友加入,集資金額越滾越大。

            第四部:跑路

            非法集資人往往會在“吸金”一段時間后跑路,或者因為原本就是“龐氏騙局”人去樓空,或者因為經營不善致使資金鏈斷裂,集資參與人遭受慘重經濟損失,甚至血本無歸。

             

            謹慎投資,嚴防非法集資陷阱
                一是不要輕易相信所謂的高息保險、高息理財,高收益意味著高風險;
                二是不被小禮品打動,不接收“先返息”之類的誘餌,記住天上不會掉餡餅;
                三是要通過正規渠道購買金融產品,不與個人簽訂投資理財協議,不接收從業人員個人出具的任何收據、欠條;
                四是要注意保護個人信息,關注政府部門發布的非法集資風險提示,遇到涉嫌非法集資行為要及時舉報投訴。


             

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